Hacer tus impuestos? 5 fórmulas de Excel que debes conocer

Pasan dos días antes del vencimiento de sus impuestos y no desea pagar otra tarifa de presentación tardía. Este es el momento de aprovechar el poder de Excel para poner todo en orden.

Pasan dos días antes del vencimiento de sus impuestos y no desea pagar otra tarifa de presentación tardía.  Este es el momento de aprovechar el poder de Excel para poner todo en orden.
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Pasan dos días antes de que vencen sus impuestos. Usted tiene una gran caja de recibos, talones de pago, facturas y formularios. Y no desea pagar otro arancel por retraso después de la fecha límite. ¿Qué haces?

Podría gastar cientos o miles de dólares en una sesión de impuestos de emergencia con un contador. O podría aprovechar el poder de Excel para poner todo en orden.

Uso de VLOOKUP para tablas de impuestos

La función VLOOKUP tiene un operador opcional muy útil; si ese operador está configurado en FALSE, la función devolverá un error si el valor que buscó no aparece. Sin embargo, si está establecido en VERDADERO, devolverá el siguiente número más pequeño. Esto es perfecto para tablas de impuestos. Aquí hay una tabla de impuestos hipotéticos:

excel-tax-table

Supongamos que necesita obtener información fiscal para tres personas diferentes. Esto significa que deberá hacer el mismo cálculo en tres ingresos diferentes. Usemos VLOOKUP para acelerar el proceso. Aquí está la sintaxis que usaremos:

 = VLOOKUP (A2, A1: B6, 2, VERDADERO) 

A2 es la cantidad de ingresos, A1: B6 es el rango de celdas que contiene las tasas impositivas, 2 indica que queremos valores devueltos de la segunda columna, y TRUE le dice a la función que debe redondear hacia abajo si no encuentra un valor exacto partido.

Esto es lo que sucede cuando lo ejecutamos en celdas que incluyen $ 37, 000, $ 44, 000 y $ 68, 000 para valores de ingresos:

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Como puede ver, devolvió la tasa impositiva adecuada para los tres. Multiplicar la tasa de impuestos por el ingreso total es simple, y le dará la cantidad de impuestos que adeuda en cada monto. Es importante recordar que VLOOKUP redondea hacia abajo si no encuentra el valor exacto que está buscando. Debido a esto, si configura una tabla como la que tengo aquí, debe tener los máximos de los rangos aplicables, y no los mínimos.

VLOOKUP puede ser extremadamente poderoso; echa un vistazo al artículo de Ryan sobre fórmulas de Excel que hacen cosas locas 3 Fórmulas de Excel locas que hacen cosas increíbles 3 Fórmulas de Excel locas que hacen cosas increíbles El poder de Microsoft Excel radica en sus fórmulas. Déjame mostrarte las maravillas que puedes hacer con las fórmulas y el formato condicional en tres ejemplos útiles. ¡Lea más para echar un vistazo a lo que es capaz de hacer!

La función IF para múltiples umbrales

Algunos créditos impositivos dependen de la cantidad de dinero que haya ganado; en este caso, declaraciones IF anidadas y otros operadores booleanos Tutorial de Mini Excel: utilice la lógica booleana para procesar datos complejos Tutorial de Mini Excel: utilice la lógica booleana para procesar datos complejos Los operadores lógicos IF, NOT, AND y OR pueden ayudarlo a obtener Excel novato para el usuario de energía. Explicamos los conceptos básicos de cada función y demostramos cómo puede usarlos para obtener los máximos resultados. Leer más puede hacer que sea más fácil averiguar exactamente cuánto puede reclamar. Utilizaremos el Crédito por Ingreso del Trabajo (EIC) para crear un ejemplo. He resaltado aquí la parte relevante de la tabla de EIC (las cuatro columnas de la derecha son para parejas casadas que presentan una declaración conjunta, y las cuatro de la izquierda son para personas que declaran solteras):

ingreso-crédito-ganado

Vamos a escribir una declaración que determinará cuánto podemos reclamar a través de EIC:

 = IF (Y (A2> = 36800, A2 = 36850, A2 = 36900, A2 = 36950, A2 <37000), 1113, "verificación doble")))) 

Vamos a romper esto un poco. Tomaremos solo una declaración que se vea así:

 = IF (AND (A2> = 36800, A2 <36850), 1137, 0) 

Excel primero mira la declaración AND. Si ambos operadores lógicos en la declaración AND son verdaderos, devolverá TRUE y luego devolverá el argumento [value_if_true], que en este caso es 1137. Si la instrucción AND devuelve false (si A2 = 34, 870, por ejemplo), el función devuelve el argumento [value_if_false], que en este caso es 0.

En nuestro ejemplo real, hemos utilizado otra instrucción IF para [value_if_false], que permite que Excel siga funcionando a través de las sentencias IF hasta que una de ellas sea verdadera. Si su ingreso llega a la declaración final sin estar en ninguno de esos rangos, devolverá la cadena "verificación doble" para recordarle que algo está apagado. Esto es lo que parece en Excel:

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En muchos casos, puede usar VLOOKUP para acelerar este proceso. Sin embargo, comprender las declaraciones anidadas de IF puede ayudarte en muchas situaciones que es probable que encuentres. Y si esto es algo que hace a menudo, podría crear una plantilla de hoja de cálculo financiera. 10 Plantillas de hoja de cálculo útiles para ayudarlo a administrar sus finanzas 10 Plantillas de hoja de cálculo útiles para ayudarlo a administrar sus finanzas ¿No sería genial que supiera dónde estaba su dinero? ¿veces? Lea más con este tipo de funciones integradas para su reutilización.

Cálculo del interés pagado con ISPMT

Saber cuánto interés ha pagado por un préstamo puede ser valioso cuando está haciendo sus impuestos, pero si su banco o prestamista no le da esta información, puede ser difícil de entender. Afortunadamente, proporcionar ISPMT con un poco de información lo calculará por usted. Aquí está la sintaxis:

 = ISPMT ([tasa], [período], [nper], [valor]) 

[tasa] es la tasa de interés por período de pago, [período] es el período durante el cual se calculará el interés (por ejemplo, si acaba de realizar su tercer pago, este será 3). [nper] es la cantidad de períodos de pago que tomará para pagar el préstamo. [valor] es el valor del préstamo.

Digamos que tiene una hipoteca de $ 250, 000 que tiene una tasa de interés anual del 5% y que la pagará en 20 años. Así es como calcularemos cuánto pagó después del primer año:

 = ISPMT (.05, 1, 20, 250000) 

Cuando ejecuta esto en Excel, obtiene un resultado de $ 11, 875 (como puede ver, lo configuré como una tabla y seleccioné los valores desde allí).

excel-ispmt-taxes

Si usa esto para pagos mensuales, asegúrese de convertir la tasa de interés anual en una mensual. Por ejemplo, encontrar la cantidad de intereses pagados después del tercer mes de un préstamo a un año de $ 10, 000 y una tasa de interés del 7% usaría la siguiente fórmula:

 = ISPMT ((. 7/12), 3, 12, 10000) 

Convirtiendo interés nominal en interés anual con EFECTO

Calcular la tasa de interés anual real de un préstamo es una gran habilidad financiera para tener. Cuando se le da una tasa de interés nominal que se multiplica varias veces a lo largo del año, puede ser difícil saber exactamente lo que pagará. EFFECT te lo dirá.

 = EFFECT ([nominal_rate], [nper]) 

[nominal_rate] es la tasa nominal de interés, y [nper] es la cantidad de veces que el interés se capitaliza a lo largo del año. Usaremos el ejemplo de un préstamo con una tasa de interés nominal de 7.5% compuesto trimestralmente.

 = EFECTO (.075, 4) 

Excel nos da 7.71%, la tasa de interés anual efectiva. Esta información se puede utilizar con otras funciones que usan las tasas de interés para determinar cuánto ha pagado o cuánto debe. También puede ser útil si usa Excel para configurar un presupuesto personal. Haga un presupuesto personal en Excel en 4 pasos sencillos. Haga un presupuesto personal en Excel en 4 sencillos pasos. ¿Tiene tantas deudas que llevará décadas pagar? ¿apagado? Es hora de hacer un presupuesto y aplicar algunos trucos de Excel para ayudarlo a pagar su deuda antes. Lee mas .

Depreciando los activos con DB

Excel incluye varias funciones de depreciación diferentes, pero veremos DB, el método de saldo decreciente. Aquí está la sintaxis:

 = DB ([costo], [rescate], [vida], [período]) 

El argumento [costo] representa el costo inicial del activo, [rescate] es el valor del activo al final del período de depreciación, [vida] es el número de períodos durante los cuales el activo se depreciará, y [período] es el número de período para el que desea obtener información.

Interpretar los resultados de la declaración de base de datos puede ser un poco complicado, por lo que veremos una serie de datos. Tomaremos un activo con un costo inicial de $ 45, 000 que se depreciará a $ 12, 000 en el transcurso de ocho años. Aquí está la fórmula:

 = DB (45000, 12000, 8, 1) 

Voy a iterar esta fórmula ocho veces, por lo que el argumento final será 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 y 8 en filas consecutivas. Esto es lo que sucede cuando hacemos eso:

excel-db-taxes

El número en la columna Depreciación es la cantidad de valor que se ha perdido. Entonces, para ver el valor de la inversión al final del año, deberá restar el número en la columna de Depreciación del valor de la inversión al comienzo de ese año. Para obtener el valor al final del año uno, restamos $ 6, 840 de $ 45, 000 y obtenemos $ 38, 160. Para obtener el valor al final del segundo año, restamos $ 5, 800.32 de $ 38, 160 y obtenemos $ 32, 359.68. Y así.

Excel en hacer impuestos

Estas cinco funciones se encuentran entre la gran cantidad de ellas disponibles, y deberían ayudarlo a tener un buen comienzo al usar el poder de Excel para hacer sus impuestos. Si no eres seguidor de Excel, también puedes usar las herramientas de administración de dinero en Google Drive 10 Herramientas de administración de dinero Dentro de Google Drive Debes usar hoy 10 Herramientas de administración de dinero Dentro de Google Drive debes usar hoy El problema con el dinero es que si no lo administras, terminas sin él. ¿Qué hay de algunas herramientas de administración de dinero útiles para ayudarlo a comenzar dentro de su cuenta de Google Drive? Lee mas . Y no olvide que hay muchos otros recursos geniales, incluidas algunas herramientas útiles del IRS 7 Herramientas del sitio web del IRS que podrían ahorrarle tiempo y dinero 7 Herramientas del sitio web del IRS que podrían ahorrarle tiempo y dinero Aquí están unas pocas herramientas en línea del IRS para ciudadanos estadounidenses que se esfuerzan diligentemente por pagar sus impuestos. Ellos hacen su trabajo mucho más fácil. No te rindas por el momento. Lea más y una amplia gama de programas Excel descargables. Los 3 mejores sitios web para descargar programas útiles gratuitos de Excel. Los 3 mejores sitios web para descargar programas útiles y gratuitos de Excel. Lea más.

Si usa Excel para hacer sus impuestos, ¡comparta sus consejos a continuación! Nos encantaría saber qué funciones usa más. Y si desea usar Excel para los impuestos, y no está seguro de cómo hacer algo, deje un comentario con una pregunta y haremos nuestro mejor esfuerzo para responder.

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