Cómo usar Mint para administrar su presupuesto y gastos en línea

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Cuando descubrí recientemente que mi banco local finalmente se había agregado a Mint, inmediatamente volví a iniciar sesión. MakeUseOf hizo una descripción general de Mint Save Money y Rastrea tus finanzas con Mint Save Money y rastrea tus finanzas con Mint Read More en 2007 cuando estaba en su versión beta. Desde entonces, ha crecido y ha agregado más funciones, por lo que es hora de publicar una actualización.

Mint es una plataforma de seguimiento y presupuesto de finanzas en línea, automática y gratuita, similar a Microsoft Money y Quicken. Desde que agregué mis cuentas financieras (Paypal, tarjetas de crédito, banca), he dejado de usar aplicaciones de software similares en mi Mac y iPhone. Mint hace todo el trabajo de contabilidad personal para mí. En este artículo, compartiré algunos consejos sobre el uso de las características de Mint para rastrear y presupuestar sus gastos.

Cómo hacer un presupuesto de menta - Configuración de categorías

Cuando agrega sus cuentas financieras a su cuenta de Mint, aproximadamente un año de sus transacciones pasadas y actuales se agregan a su cuenta. Usando sus transacciones pasadas, Mint asigna sus transacciones a varias categorías. Por ejemplo, las transacciones con tarjeta de crédito o débito que realice en Target se asignarán a la categoría Compras . Se asignará una transacción de Best Buy a Electronics & Software . Puede encontrar que a muchas de sus transacciones se les asignan categorías apropiadas, pero también puede cambiar o crear categorías para cualquier transacción.

He aquí cómo hacerlo.

• Abra su cuenta Mint y haga clic en Transacciones en la barra de menú en la parte superior de la página web. Seleccione la transacción para la categoría que desea cambiar.

• Seleccione la categoría actual para la transacción y haga clic en el triángulo en el campo de selección para cambiar el nombre de la categoría o ver si hay una subcategoría. Entonces, si su transacción es de Amazon, puede dejar la categoría predeterminada como Compras o puede asignarle una subcategoría, como Libros o Ropa .
• Ahora que ha cambiado la categoría, probablemente quiera que todas las transacciones futuras de, por ejemplo, Amazon, se etiqueten como Libros en lugar de como Compras . Para que esto suceda, debe cambiar las reglas establecidas para este tipo de transacción. Haga clic en la pestaña Editar detalle .

En el cuadro de diálogo resultante, seleccione " Cambiar el nombre de Amazon como Amazon y categorizar como Libros . "Esta nueva regla cambiará todas las transacciones existentes y futuras de Amazon. También tenga en cuenta que puede asignar etiquetas a las transacciones, lo cual es ideal para realizar un seguimiento de los gastos relacionados con los impuestos en lugar de los gastos personales. Al hacer clic en " Administrar sus etiquetas", puede cambiar, agregar y eliminar etiquetas.

Cuando configura por primera vez su cuenta y agrega transacciones, puede encontrar que hay numerosas transacciones que no están categorizadas. Tomarse el tiempo para establecer reglas para las transacciones sin categoría inevitablemente lo ayudará a controlar sus gastos. Además, una herramienta útil a este respecto es que puede hacer clic en el botón " Mostrar todo" en el lado derecho de su página de Transacciones para obtener una lista del gasto total de todas las transacciones para una categoría, subcategoría o tienda en particular .

Establecer presupuestos

Una de las mejores razones para usar Mint y tomarse la molestia de categorizar las transacciones es que puede hacer presupuestos de menta, especialmente para artículos y servicios discrecionales. Por ejemplo, me gusta asegurarme de gastar una cantidad limitada de dinero en libros y aplicaciones de iPad / iPhone por mes. Si no controlo mis gastos en tales artículos, tiendo a gastar en exceso e incluso a veces malgastar dinero al no hacer un seguimiento de esos gastos.

De nuevo, cuando configura su cuenta Mint, Mint crea unos presupuestos predeterminados que puede cambiar o crear nuevos. Para hacer esto, haga clic en Planificación en la barra de menú de la página de su cuenta. Seleccione el presupuesto que desea cambiar o actualizar. O haga clic en el botón Crear presupuesto para crear un nuevo presupuesto.

Para un presupuesto existente, puede aumentar o disminuir la cantidad haciendo clic en los triángulos izquierdo y derecho. Puede realizar cambios adicionales haciendo clic en la pestaña Editar detalles, en la que puede cambiar el período de tiempo del presupuesto y verificar si desea que el presupuesto seleccionado se transfiera al mes siguiente. A medida que gastas dinero en esos presupuestos, el color de la barra cambiará de verde a rojo cuando hayas excedido tu presupuesto.

Casi todo sobre Mint es automático. Entonces, una vez que sus transacciones se actualizan para sus cuentas, todas sus categorías y presupuestos se actualizan automáticamente. Nunca tiene que ingresar manualmente esos datos.

Configuración de alertas de correo electrónico

Otra característica útil de Mint que le ayuda a supervisar sus finanzas es enviándole alertas por correo electrónico para cuando haya excedido el presupuesto, cuando su saldo sea bajo, cuando deba pagarse una factura, y así sucesivamente. Puede configurar la configuración de las alertas haciendo clic en Su perfil en la página de sus cuentas. En el cuadro desplegable, seleccione Correo electrónico y alertas para configurar los cambios.

Obtén la aplicación gratuita de iPhone Mint

Si eres un usuario móvil de Apple, puedes descargar la aplicación Mint gratuita para ver tu cuenta en línea. Las transacciones, sin embargo, pueden no aparecer inmediatamente en su cuenta de Mint. Puede tomar una o dos horas para actualizarse. Pero el uso de la aplicación móvil también le permite agregar etiquetas y / o cambiar categorías para nuevas transacciones. Sus nuevas alertas también aparecen en la aplicación.

Hay muchas más funciones en Mint, y una vez que configure sus cuentas, verá que le proporciona una gran cantidad de información sobre sus finanzas, y le brinda consejos sobre cómo ahorrar dinero.

Mint.com puede no ser la mejor solución para, por ejemplo, rastrear una gran cuenta comercial, pero para cuentas personales y de pequeñas empresas, el servicio ahorra mucho tiempo. El mayor inconveniente del servicio, sin embargo, es que no proporciona una forma de imprimir informes de sus transacciones, categorías y resúmenes. Debe descargar los datos y luego configurar una hoja de cálculo para crear informes. Con suerte, los desarrolladores de Mint abordarán este problema en futuras actualizaciones.

Háganos saber si y cómo usa Mint.com. ¿Te ha ayudado a presupuestar tus gastos?